財聯(lián)社10月21日訊（記者 夏淑媛） 首份上市險企三季報出爐。10月20日，中國平安公布的三季報顯示，2024年前三季度，中國平安實現(xiàn)歸母營運利潤 1138.18億元，同比增長5.5%；歸母凈利潤1191.82億元，同比增長36.1%；年化營運ROE達(dá)15.9%。

其中，其壽險及健康險、財產(chǎn)保險以及銀行三大核心業(yè)務(wù)保持穩(wěn)健，歸屬于母公司股東的營運利潤1196.51億元，同比增長5.7%。截至2024年9月末，平安集團(tuán)總資產(chǎn)達(dá)到5.32萬億元，較年初增長12.7%。

業(yè)內(nèi)人士表示，三季度資本市場回暖，投資收益同比提升，是上市險企業(yè)績大增的共性原因。但從2024年上半年末來看，中國平安投資資產(chǎn)中交易性金融資產(chǎn)/所有者權(quán)益的比值僅為26%，顯著低于部分上市險企?！罢w來看，險企在資產(chǎn)配置上權(quán)益資產(chǎn)比例仍然存在較大空間?！鄙鲜鋈耸勘硎尽?/p>

中國平安前三季度壽險及健康險新業(yè)務(wù)價值351.6億元，同比增長34.1%

從平安集團(tuán)的營收構(gòu)成來看，2024年前三季度平安集團(tuán)實現(xiàn)營業(yè)收入7753.83億元，同比增長8.7%，其中保險服務(wù)收入為4144.65億元，占比達(dá)到53%，從規(guī)?？偭縼砜矗ｋU業(yè)務(wù)在各板塊中仍是一枝獨秀，依然是平安集團(tuán)最為核心的主業(yè)。

從原保費收入來看，2024年前三季度，平安集團(tuán)實現(xiàn)原保費收入6891.75億元，同比增長了8.4%。其中，壽險及健康險業(yè)務(wù)保費收入4498.04億元，同比增長了9.8%，占集團(tuán)保險業(yè)務(wù)的65%，人身險業(yè)務(wù)仍是平安集團(tuán)的中流砥柱。

得益于新業(yè)務(wù)的增長，2024年前三季度平安壽險及健康險業(yè)務(wù)實現(xiàn)新業(yè)務(wù)價值 351.6億元，同比增34.1%，按照標(biāo)準(zhǔn)保費計算的新業(yè)務(wù)價值率為31%，同比上升5.7個百分點。

其中，代理人渠道新業(yè)務(wù)價值同比增長31.6%，代理人人均新業(yè)務(wù)價值同比增長54.7%，銀保渠道新業(yè)務(wù)價值同比增長68.5%，產(chǎn)能持續(xù)提升。

財險保險服務(wù)收入同比增長4.5%，綜合成本率同比下降1.5個百分點至97.8%

2024年前三季度，平安產(chǎn)險實現(xiàn)保險服務(wù)收入2460.22億元，同比增長4.5%；原保費收入2393.71億元，同比增長5.9%；實現(xiàn)營運利潤139.87億元，同比增長39.7%。

2024年前三季度，平安產(chǎn)險通過強(qiáng)化業(yè)務(wù)管理與風(fēng)險篩選，整體綜合成本率97.8%，同比優(yōu)化1.5個百分點。

分險種來看，平安車險業(yè)務(wù)前三季度保費收入1605.35億元，同比增長3.8%。車險綜合成本率為98.2%，同比上升0.8個百分點。

中國平安表示，這主要受新保險合同準(zhǔn)則下貼現(xiàn)率下降帶來的負(fù)債成本上升和臺風(fēng)暴雨等自然災(zāi)害同比多發(fā)影響所致。

中國平安前三季度年化凈投資收益率同比降0.2個百分點，未來將加大配置新質(zhì)生產(chǎn)力

2024年前三季度，面對復(fù)雜多變的市場環(huán)境，中國平安保險資金投資業(yè)績表現(xiàn)穩(wěn)定。

數(shù)據(jù)顯示，2024年前三季度，中國平安保險資金投資組合實現(xiàn)年化綜合投資收益率5%，同比上升1.3個百分點，年化凈投資收益率3.8%，同比下降0.2個百分點。截至2024年9月末，平安集團(tuán)保險資金投資組合規(guī)模5.32萬億元，較年初增長12.7%。

在大類資產(chǎn)配置方面，截至2024年9月末，中國平安保險資金組合投資的債權(quán)計劃及債權(quán)型理財產(chǎn)品規(guī)模為3761.74億元，在總投資資產(chǎn)中占比7.1%，較年初下降1.7個百分點。

截至2024年9月末，中國平安保險資金投資組合中不動產(chǎn)投資余額為2050.26億元，在總投資資產(chǎn)中占比3.9%。該類投資以物權(quán)投資為主，采用成本法計量，在不動產(chǎn)投資中占比80.6%，主要投向商業(yè)辦公、物流地產(chǎn)、產(chǎn)業(yè)園、長租公寓等收租型物業(yè)，以匹配負(fù)債久期，貢獻(xiàn)相對穩(wěn)定的租金、分紅等收入，并獲取資產(chǎn)增值。除此之外，債權(quán)投資占比15%，其他股權(quán)投資占比4.4%。

中國平安表示，2024年前三季度，中國經(jīng)濟(jì)運行總體平穩(wěn)，也存在新舊能動轉(zhuǎn)換期的結(jié)構(gòu)分化等困難。政府在三季度推出了一系列貨幣、財政、穩(wěn)定資本市場和促進(jìn)就業(yè)等政策，資本市場積極回應(yīng)，股市快速反彈。

據(jù)悉，中國平安近10年平均綜合投資收益率5.4%，在行業(yè)中一直排在前列。

但在中國平安董事長馬明哲看來，無論是投資的理念、戰(zhàn)略、專業(yè)度和制度方面，仍與股東和平安自身的要求存在差異。保險資金投資需要在資產(chǎn)負(fù)債的投資回報、時間、周期、產(chǎn)品和監(jiān)管五個方面做好匹配，并不容易。

未來，中國平安將加大對哪些領(lǐng)域的投資力度，成為市場投資者的重要參考。

針對未來的投資方向，近期中國平安副總經(jīng)理付欣曾在公開場合表示，中國平安的保險資金投資會充分發(fā)揮耐心資本功能，服務(wù)國家戰(zhàn)略、支持實體經(jīng)濟(jì)、催生新質(zhì)生產(chǎn)力。

在付欣看來，保險資金是耐心資本的典型代表。保險資金具有“周期長、穩(wěn)定性高、規(guī)模大”的三個重要特性，天然具有耐心資本屬性，能夠為長期項目提供持續(xù)的資金支持，通過股權(quán)投資等多種方式，支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和科技投資，服務(wù)好新質(zhì)生產(chǎn)力的發(fā)展。