財(cái)聯(lián)社9月23日訊 9月20日，由上海報(bào)業(yè)集團(tuán)指導(dǎo)，財(cái)聯(lián)社、上海陸家嘴管理局聯(lián)合主辦的“2024上海全球資產(chǎn)管理年會(huì)”在陸家嘴成功召開(kāi)。在資管年會(huì)主題為“資管行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的機(jī)會(huì)與挑戰(zhàn)”的圓桌論壇上，太保資產(chǎn)首席信息技術(shù)官喻濱發(fā)表了精彩觀點(diǎn)。

積累高質(zhì)量的數(shù)據(jù)資產(chǎn)，并有效應(yīng)用于業(yè)務(wù)是機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵。喻濱認(rèn)為，為建立數(shù)據(jù)能力，機(jī)構(gòu)有四點(diǎn)工作要做。

由于保險(xiǎn)資管行業(yè)長(zhǎng)期缺乏統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，首先要建立公司級(jí)的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。公司集中式的數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)承載公司制定的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)一不同源頭系統(tǒng)數(shù)據(jù)的“度量衡”，實(shí)現(xiàn)多源數(shù)據(jù)整合和沉淀，積累數(shù)據(jù)資產(chǎn)，才能為數(shù)字化轉(zhuǎn)型打下基礎(chǔ)。

數(shù)據(jù)資產(chǎn)的關(guān)鍵是數(shù)據(jù)的質(zhì)量，所以要體系化進(jìn)行數(shù)據(jù)治理，把好質(zhì)量的數(shù)據(jù)才能進(jìn)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)。數(shù)據(jù)治理要依靠系統(tǒng)平臺(tái)，投入少量人力，實(shí)現(xiàn)每日對(duì)新增數(shù)據(jù)的質(zhì)量檢查，完善考核評(píng)價(jià)機(jī)制推動(dòng)業(yè)務(wù)側(cè)數(shù)據(jù)問(wèn)題的及時(shí)快速解決，持續(xù)保障數(shù)據(jù)資產(chǎn)質(zhì)量。

第三是統(tǒng)一數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)路徑，即使用數(shù)據(jù)的來(lái)源要明晰。各個(gè)使用數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)場(chǎng)景，源頭數(shù)據(jù)都來(lái)源于公司集中的數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)。新增加的數(shù)據(jù)指標(biāo)都要經(jīng)過(guò)統(tǒng)一的管理過(guò)程，始終保障數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)的規(guī)范和可控，保證數(shù)據(jù)使用者對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量的信心。

最后，降低用戶使用數(shù)據(jù)的壁壘。在化解用戶使用壁壘方面，喻濱介紹，可建立全公司統(tǒng)一的數(shù)據(jù)權(quán)限管理體系、數(shù)據(jù)指標(biāo)管理體系，加強(qiáng)數(shù)據(jù)可視化，推出BI報(bào)表工具、員工自助式獲取數(shù)據(jù)的智能助手、Excel取數(shù)插件等多種數(shù)據(jù)服務(wù)體系。

雖然保險(xiǎn)資管公司堅(jiān)持價(jià)值投資，對(duì)數(shù)字化新技術(shù)的應(yīng)用比較審慎，但不可否認(rèn)，人工智能等新技術(shù)對(duì)于業(yè)務(wù)日常的運(yùn)作確實(shí)帶來(lái)很大的便利。喻濱認(rèn)為，通過(guò)技術(shù)手段去改良工作方式，讓同事可以更加高效，更加愉悅地完成工作，是應(yīng)用新技術(shù)的目標(biāo)。

喻濱介紹，太保資產(chǎn)建立了文檔解析平臺(tái)，用于解析研究報(bào)告，解決投資經(jīng)理高效看研報(bào)、高效搜索數(shù)據(jù)的需要。文檔解析平臺(tái)還能幫助業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)從文檔中提取要素，簡(jiǎn)化錄入并提升錄入準(zhǔn)確性。

此外，在大模型的應(yīng)用上，太保資產(chǎn)試水建立員工制度助手，放入公司各類規(guī)章制度，方便員工特別是新人解答相關(guān)制度上的問(wèn)題。后結(jié)合市場(chǎng)部有大量的臨時(shí)性服務(wù)B端客戶數(shù)據(jù)需求的場(chǎng)景，建立員工數(shù)據(jù)助手，解決了市場(chǎng)部人員不在辦公室又要及時(shí)獲取客戶購(gòu)買(mǎi)公司產(chǎn)品信息的問(wèn)題。

喻濱表示，高新技術(shù)并不一定要用在公司最核心的領(lǐng)域，可能在日常的運(yùn)營(yíng)場(chǎng)景、客戶服務(wù)場(chǎng)景就有很多需求，可以通過(guò)人工智能手段提升工作效率和工作體驗(yàn)。